Banke Versigtige Nadat Rbi Forex Richtlijn

Banke versigtige nadat RBI forex richtlijn 30 Januarie 2014, 07:30 IST Tnn [Aparna Ramalingam Nandini Sen Gupta] Met die Reserwebank van Indië (RBI) het onlangs die verbod op die gebruik van oorbetaling fondse in enige vorm teenoor oorsese buitelandse valuta handel, het banke swaai in aksie. CHENNAI: Met die Reserwebank van Indië (RBI) het onlangs die verbod op die gebruik van oorbetaling fondse in enige vorm teenoor oorsese buitelandse valuta handel, banke swaai in aksie. Die verbod sluit ook handel oor elektroniese / internet portals of deur die gebruik van krediet / debietkaarte. In 'n onlangse e-mail deur HDFC Bank aan sy kliënte gesê dat "die bank sal gedwing om die nodige stappe te doen deur die sluiting krediet / debietkaarte in geval van 'n oorsese forex transaksies waargeneem op jou kaart rekening en meld dieselfde aan die reguleerder." "Van ons kant, het ons toevlug tot die aanskakel van funksies op so 'World Wide Web platforms wat gebruik word vir so 'n valuta handel," Praveen Kutty, hoof, kleinhandel-en bankwese SME, gesê DCB Bank. Bankiers het gesê die skuif was te danke aan 'n sekuriteit clampdown om geldwassery onder andere voorkom. "Soms, met behulp van internasionale kredietkaart of debietkaart kan ook tot gevolg hê in die handel in sekere termynkontrak wat dalk tans buite bestek van die reguleerder se," sê 'n bankier wat nie geïdentifiseer wil word nie. In sy boodskap het die RBI gesê dat dit is waargeneem dat sommige "bank kliënte steeds aanlyn handel onderneem in buitelandse valuta op portals of webtuistes bied sulke skemas waarin hulle aanvanklik fondse uit die Indiese bankrekeninge terugverwys met kredietkaarte of ander elektroniese kanale om oorsee webtuistes of entiteite en daarna ontvang kontant terugbetalings van dieselfde oorsese entiteite in hul kredietkaart of bankrekening. " Dit is 'n skending van die buitelandse valuta Wet (FEMA), 1999. Die omsendbrief verder bygevoeg dat enige persoon gee aan sulke aktiwiteite hulself bloot aan voortgegaan teen met vir 'n oortreding van die FEMA, behalwe om aanspreeklik vir die oortreding van regulasies met betrekking tot sou maak weet wat jou kliënt (KYC) norme of anti geldwassery (AML) standaarde. "Kotak Mahindra Bank is ten volle in ooreenstemming met RBI reëls en regulasies, insluitende hierdie en dieselfde is gekommunikeer om ons krediet-en debietkaart kliënte," het 'n woordvoerder van die bank gesê.